La transmission d’entreprise et les solutions assurantielles (15h)

Transmettre une entreprise est l'un des moments les plus sensibles de la vie d'un dirigeant : un passage qui peut être préparé de longue date ou survenir brutalement, en cas de décès ou d'incapacité. Ce module donne aux intermédiaires en assurance les clés pour accompagner efficacement leurs clients chefs d'entreprise à chaque étape de cette réflexion.

À travers des situations concrètes, des cas pratiques et des références réglementaires à jour de la loi de finances 2026, la formation couvre les différents types de transmission (familiale, cession à un tiers, transmission progressive ou brutale), les risques d'une mauvaise préparation, et surtout les solutions assurantielles qui permettent de sécuriser le patrimoine, garantir la continuité de l'activité et financer les droits de succession.

Assurance décès croisée entre associés, assurance homme-clé, prévoyance du dirigeant, assurance-vie et clauses bénéficiaires, articulation avec le pacte Dutreil et la donation-partage : autant d'outils que le participant apprendra à mobiliser au sein d'une stratégie globale, en coordination avec le notaire, l'expert-comptable et le conseiller en gestion de patrimoine.

À l'issue de la formation, l'intermédiaire saura identifier les vulnérabilités d'un dirigeant, proposer des contrats adaptés à chaque situation et anticiper les conséquences juridiques et fiscales d'une transmission.